即时融资安排 IFA

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即时融资安排 ("IFA")

IFA (即时融资安排)是Royal Rock Wealth 給高净值客户提供的一種高级融资策略。其重点在于资金再利用以及提高资金效率,不只让投资人能够投资在高回报的项目上同时也能享受保单内免税复利的增长,实现双重收益。另外也能在长期投资的过程中给到投资人一个保障,以防健康,意外等不可控风险,也是一个随时为Final Tax做好准备的税务规划。

IFA的组成:将保单作为获得银行信贷额度的抵押品,贷款资金可投入到公司,各类投资或房地产以产生更高的收益。在贷款的情况下保单内的现金价值和理赔仍然会持续免税复利增长。贷款方面可选择只还利息不还本金,也有可能可以选择不还利息。而IFA产生的利息则可以抵税,所以在资金的利用上可以说是一举数得。

在公司保单框架下,此策略还可以为企业主及股东提高“资本股息账户”(CDA)的额度,可以使公司里的retain earning 以免税的形式分配给公司股东。

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